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Au coeur de la démarche d'analyse, se trouve l'individu, sa situation personnelle et familiale, ses aspirations et ses objectifs. La démarche initiale consiste à recueillir les données individuelles en matière de flux financiers. Elle dure environ deux heures et passe par l'inventaire et le recueil des données relatives aux solutions déjà mises en oeuvre.

Les données recueillies sont ensuite analysées et permettent de mettre en exergue par exemple le poids de la fiscalité, des différentes primes d'assurances, les éventuelles lacunes en matière de prévoyance invalidité et vieillesse ainsi que les incidences et résultats probables des mesures prises en vue de la constitution de capitaux. L'analyse livre ainsi les réponse à des questions telles que : "De quoi ai-je réellement besoin"; "Les solutions retenues jusqu'à ce jour sont-elles réellement appropriées" et "Quelles sont les possibilités d'optimiser ma situation". Les réponses à ces questions sont ensuite présentées par le conseiller lors de l'entretien de conseil, sous la forme de concepts basés sur la pyramide des besoins individuels